Das Wichtigste in Kürze

Das Finanzdienstleistungsgesetz FIDLEG und das Finanzinstitutsgesetz FINIG sind am 1. Januar 2020 in Kraft getreten.

Die Fonds- und Asset Management Industrie ist davon in besonderem Mass betroffen, da das Kollektivanlagenrecht mit FIDLEG / FINIG erheblich angepasst wird. Dabei ist zu beachten, dass kollektive Kapitalanlagen weiterhin die einzigen Finanzinstrumente sind, für welche zusätzliche produktspezifische aufsichtsrechtliche Regelungen nach KAG, wie namentlich die Produktgenehmigung, gelten werden.

Das FIDLEG sieht Verhaltensvorschriften für Finanzdienstleister vor, die restriktiver ausfallen, desto höher das Schutzbedürfnis der Kunden ist. Das FINIG bezweckt ein überwiegend einheitliches Aufsichtsregime für alle Finanzdienstleister. Neu unterstehen bisher nicht beaufsichtigte Finanzdienstleister einer Bewilligungspflicht der Finanzmarktaufsicht FINMA. Von der Bewilligungspflicht sind insbesondere die unabhängigen Vermögensverwalter und die Trustees neu betroffen.

Zusammengefasst ergibt sich folgende Regelungsarchitektur:

  1. Die Bewilligung und Aufsicht über Fondsleitungen und Verwalter von Kollektivvermögen wird ins FINIG überführt.
  2. Die Regelungen für den «Vertrieb» von Finanzinstrumenten bzw. die Erbringung von Finanzdienstleistungen sowie die entsprechenden Pflichten am «Point of Sale» werden künftig im FIDLEG geregelt.
  3. Die produktspezifischen Regelungen, wie die Genehmigungspflicht für kollektive Kapitalanlagen, verbleiben im KAG.

FIDLEG
Finanzdienstleistungsgesetz

MEHR ERFAHREN

FINIG
Finanzinstitutsgesetz

MEHR ERFAHREN

FIDLEG & FINIG Neuigkeiten

News

The Asset Management Platform Switzerland and the Swiss Funds and Asset Management Association SFAMA will merge in autumn 2020

The merger is intended to strengthen the systematic focus on asset management even further and…
News

CAPSTONELAW Zurich – FinSA Rules of Conduct Training

CAPSTONELAW Zurich is offering an initial training course for client advisers who must be entered…
News

Bewilligungs- und Aufsichtsverfahren

Unabhängige Vermögensverwalter Mit der Einführung der neuen Finanz- markt-Gesetzgebung in der Schweiz nimmt auch die…
Zu den News

Our latest events as videos

CapstoneLaw Private Market Roundtable: Infrastructure Investments, 10 February 2021

CapstoneLaw Webcast: PAN European Private Funds Lawyers’ Roundtable, 15 September 2020

CapstoneLaw Private Market Roundtable: Venture Capital, 20 July 2020

CapstoneLaw – Private Market Roundtable – Real Estate, April 21, 2020

CapstoneLaw Regulatory & Financial Market Roundtable Switzerland, 9 June 2020

FinSA and FinIA entered into force.

What impact does FinSA and FinIA have on the core process of your company? CapstoneLaw supports financial service providers in mastering this challenge and efficiently integrating regulatory innovations into existing processes.

FIDLEG4YOU

Initial Training for client advisers in the field of FinSA Rules of Conduct

CAPSTONELAW Zurich is offering mandatory training for Client Advisers who shall be enrolled in theRegister of Client Advisers maintained by the stock exchange Bern in accordance with Art. 28 et seq. of the Federal Act on Financial Services of 15 June 2018 (“FinSA”).

LEARN MORE